Forex piyasasında işlem yapmaya başlayan herkes ilk başta kazançları hedefler. Ancak kazanç kadar, hatta bazen daha da fazla önem taşıyan bir şey var: Risk yönetimi. Ne kadar başarılı bir stratejiniz olursa olsun, eğer riskinizi doğru yönetemezseniz er ya da geç hesabınızı sıfırlarsınız.
Forex’te uzun vadede ayakta kalanlar, kaybetmeyi bilerek kazananlardır. Peki, bu kadar kritik olan risk yönetimi nasıl yapılmalı? İşte size sahada test edilmiş, altın değerinde kurallar.
1. Sermayenin Küçük Bir Kısmını Riski Göze Alın
Profesyonel traderlar, bir işlemde sermayelerinin maksimum %1 veya %2’sinden fazlasını riske atmazlar. Diyelim ki hesabınızda 1000 dolar var; açtığınız her işlemde en fazla 10-20 dolar kaybetmeyi göze almalısınız.
Bu sayede birkaç kayıp sonrası bile savaşacak sermayeniz kalır ve piyasada kalmaya devam edebilirsiniz.
2. Stop Loss Kullanmaktan Asla Vazgeçmeyin
“Stop loss koymasam belki dönerdi” düşüncesi, hesap yakmanın en yaygın sebeplerindendir. İşlem açarken mutlaka zarar durdur seviyesi belirleyin ve buna sadık kalın. Forex piyasasında her an her şey olabilir. Beklenmeyen bir haber, ani bir volatilite, hesabınızı bir anda eritebilir.
Stop loss sizi kötü sürprizlerden korur.
3. Pozisyon Boyutunuzu Doğru Ayarlayın
İşlem büyüklüğünüz (lot miktarınız) risk yönetiminizin temel taşlarından biridir. Küçük hesapla devasa büyüklükte işlemler açmak, adeta kumar oynamak gibidir. Pozisyon büyüklüğünüzü sermayenize, kaldıraç oranınıza ve risk toleransınıza göre dikkatlice ayarlayın.
4. Kaldıraç Oranını Bilinçli Seçin
Forex’in sunduğu yüksek kaldıraç imkânı, cezbedici olduğu kadar tehlikelidir de. Evet, kaldıraç kazancınızı büyütebilir; ama kayıplarınızı da aynı hızda katlar. O yüzden özellikle başlangıçta düşük kaldıraçla işlem yapın. 1:10 ya da 1:20 gibi makul kaldıraç oranları, riski daha yönetilebilir kılar.
5. Risk-Getiri Oranı Hesaplamayı Alışkanlık Haline Getirin
Her işlemde risk edeceğiniz miktar ile hedeflediğiniz kazanç arasında mantıklı bir oran olmalı. Örneğin 1 birim risk alıyorsanız, en az 2 birim kazanç hedeflemelisiniz. (1:2 risk-getiri oranı) Böylece kazanma oranınız düşük olsa bile uzun vadede kârlı olabilirsiniz.
6. Duygusal Kararlar Vermeyin
Bir işlemin kayba girdiğini gördüğünüzde “biraz daha bekleyeyim, belki döner” demek veya kârdayken “belki daha da artar” diye pozisyonu sonsuza kadar tutmak büyük risk doğurur. İşlem açarken ne yapacağınızı baştan planlayın ve plana sadık kalın.
Forex’te duygularla değil, planla hareket edenler kazanır.
Forex’te risk yönetimi, kayıpları tamamen ortadan kaldırmak için değil, onları sınırlamak için vardır. Başarılı olmak, sürekli kazanmaktan çok, kayıpları yönetebilmektir. Eğer riskinizi doğru kontrol ederseniz, piyasadaki fırtınalar sizi yıkmaz, yalnızca daha da güçlendirir.
Unutmayın: Forex uzun bir yolculuktur. Sağ salim varış noktasına ulaşmak için emniyet kemerini takmayı unutmayın!